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一场与基金的“两年之约”,你来吗?

2019-06-09 来源:本站

一场与基金的“两年之约”,你来吗?

一场与基金的“两年之约”,你来吗?来自一次真实的朋友聊天:朋友Y在2013年买入某基金,当时买入1000元,差不多2年多没管(没有对这只基做任何操作,基本忘了它的存在),想起来后发现:账户里的1000元变成了2700元。 你肯定只看到了1000元变成2700元,几乎忽略了前面说的“持有2年多”的时间。 当然,这只是个例,这位朋友应该算是幸运的,赶在2013-2015年这个牛市区间,有个非常不错的盈利收益率。

 真为他可惜,买少了。

。 。  今天小欧想跟大家聊的关键词是:“两年之约”,换言之,坚持持有一只基金2年时间,你敢吗? 问了一圈,几个比较集中的问题(看看有没有你关心的):1、两年时间太长,我怕我忘了;2、万一中途要用钱怎么办;3、为什么一定要设置2年期限呢;4、两年内遇到A股大起大落怎么办,比如说未知的“熔断”。 如果用开篇的经历看,对于第一个问题,忘记未必不是好事哈哈,说不定“一忘而过”之后就是不错的收益小惊喜。

 哈哈,玩笑话,一般情况下我们都是在固定平台有固定的基金账户,且与身份证绑定,登录就可以立马看到自己持有的基,所以小欧觉得这个问题不大哈。

 对于第二个问题,这个涉及到家庭的资产配置了,一般情况下,肯定是要有现金类的应急资金的,我们这里主要讨论的是“闲钱投资”。

至于3和4是作为基金公司要好好回答的问题了。 ↓↓↓01从过去全市场混合基金看,坚持两年“不动摇”的收益率更高?我们把两年及以上的封闭混合基金理解为坚持两年“不动摇”的基,因为有封闭期,场外没法赎回。  自2001年首只混合基金成立以来,两年及以上的封闭混合基金成立以来年化收益率为%,而全市场所有混合基金平均年化收益率是%,相比之下,两年及以上封闭混合基金要高出%的超额收益(注1)。 %%,显然,从历史经验看,两年及以上封闭基金给投资者带来的盈利体验更好。 02如果选个靠谱的基金,坚持持有2年的话,盈利概率更高?小欧以中欧旗下一只成立时间久且过往长期表现优异的基金“中欧新蓝筹A”为例,附上中欧新蓝筹A过去多区间业绩情况测算之后,结果是:A、任意时点买入并持有中欧新蓝筹A2年,正收益概率可达95%;B、若在上证综指3000点以下买入中欧新蓝筹A,持有2年,100%获正收益,且平均收益率高达%!(注2)选只靠谱的基金,可能还需要合适的点位,才有机会获正收益。

03如果选个靠谱的基金经理,任意时点买入其管理的任何一只基金并持有2年,平均收益率都不错!小欧选取了周蔚文管理的任职期超过2年的基金,共计4只,分别是富国天合(2006/11/15-2011/1/12)、中欧新蓝筹(2011/5/23-至今)、中欧新趋势(2011/8/16-至今)、中欧精选(2016/12/1-至今),测算任意时间买入并持有基金2年的投资收益情况,如下图:注:数据来源wind,中欧基金整理,统计区间2006/11/15-2019/5/17。

过往数据显示,任意时点买入并持有周蔚文管理的任意基金,其获得正收益概率、平均收益率都不错,尤其是他管理的中欧新蓝筹和中欧新趋势,任意时间买入这两只基金并持有2年的话,平均收益率分别为%和%。

综上,从历史经验看,适合坚持持有2年的基金靠谱基金经理!盈利体验更好!! 现在!就有这么一只基金↓↓↓中欧匠心两年持有期混合基金注1:数据来源wind,截至2019/4/26。

以下均已剔除2019年新成立的基金:混合型基金为wind分类下所有的灵活配置型基金、偏股混合型基金、平衡混合型基金、偏债混合型基金,封闭混合型基金为封闭两年及以上的灵活配置型基金、偏股混合型基金、平衡混合型基金。 2001年首只混基成立以来的混合型基金共2980只,2001年首只混基成立以来的两年及以上封闭混基共23只;3000点以下成立的混合型基金共1145只,3000点以下成立的两年及以上封闭混基共12只;来源wind,持有两年指两个自然年,数据区间,中欧基金整理;注2:来源wind,截至,中欧新蓝筹A成立于,成立以来收益%,同期基准表现%。 2008-2018历年收益和基准表现分别为:-%,-%;-%,-%;%,-%;-%,-%;%,%;%,-%;%,%;%,%;-%,-%;%,%;-%,-%;中欧新趋势A成立以来涨幅%,同期基准表现为%;中欧精选A成立以来收益-%,同期基准表现为%。